ここで言うオフショア法人とは、外国に設立された法人のことを指しています。特に、タックスヘイブンと呼ばれる国や地域で設立されることが多く、これらの地域では、法人税が低いか、場合によっては全く課税されないため、税務上のメリットが期待できます。そのため、オフショア法人の銀行口座開設は、国際ビジネスを展開する企業にとって不可欠な要素です。しかし、マネーロンダリング対策や、過度な節税防止策の強化により、審査が厳格化しており、開設まで時間がかかったり、開設できないケースも増えています。
ですので、オフショア法人の銀行口座開設をスムーズに進めるためには、事前に準備をしっかり行うことが重要です。オフショア法人の銀行口座を開設できる銀行は数多くあります。そのため、まずは開設したい銀行を絞り込むことが重要です。ビン行を選ぶ際のポイントとして、次の点が挙げられます。取り扱い通貨、手数料、為替レート、最低預金額、インターネットバンキングの有無、デビットカード発行の可否、言語サポート、顧客対応などです。取扱い通貨は多い方がもちろん良いですし、自動両替や、振込などにかかる手数料も馬鹿になりません。そして、海外口座だからこそ、インターネットバンキングは必須ですし、口座にある預金内で利用できるデビッドカードが発行できるかどうかも重要です。また、多くの銀行では、複数の通貨口座を開設することができます。これは、国際的な取引を行う企業にとって非常に便利です。例えば、米ドル建てで輸出を行い、ユーロ建てで輸入を行う企業であれば、それぞれ別の通貨口座を開設することで、為替リスクを軽減することができます。
次に、提出書類を確認します。一般的には、法人設立証明書（Certificate of Incorporation）、登記事項証明書（Certificate of Good Standing）、定款（Memorandum and Articles of Association）、取締役や株主の身分証明書（パスポートなど）、現住所証明書（公共料金の請求書など）などが求められます。すべて最新で正確なものである必要があります。また、銀行によっては別の書類や情報を求められる場合があるため、事前に銀行に確認しておくことが大切です。
ここまでを見ても、オフショア法人設立や、その銀行口座開設は、慣れていないと手続きが複雑だと感じられるでしょう。それならば、オフショア法人管理業者などの専門家に依頼し、豊富な経験と知識に基づいて、最適な銀行の選定、必要書類の準備、手続き代行など、様々なサポートを提供を受ける方が、自社で時間的、人的コストをかけるよりも、そのコストに見合うものになります。数多くの銀行が存在する中で、自社のニーズに合った最適な銀行を選ぶことは容易ではありません。専門家は、各銀行の特徴、取り扱い通貨、手数料、顧客サポートなどを比較検討し、最適な銀行を提案することができますし、開設には様々な書類が必要で、書類は英語または銀行指定の言語で準備する必要があり、内容も複雑で準備に多くの時間と労力がかかるため、必要書類リストの作成、書類の翻訳、記入代行などを行い、迅速かつ正確な書類準備をサポートしてくれます。また、銀行口座開設に関する法規制や銀行のサービス内容、そして開設の簡易さは、常に変化しています。専門家は、最新情報を常に把握し、クライアントに適宜情報提供を行うことで、スムーズな口座開設を支援します。また、専門家は、審査基準を熟知しており、必要書類を漏れなく準備し、銀行に適切な説明を行うことで、審査合格率を向上させることができます。
ですが、オフショア法人管理業者の選定には慎重さが求められます。中には開設するオフショア法人の業種によってパッケージ販売と称して、法外な金額を請求される場合もありますので、注意が必要です。専門家によって費用は異なります。事前に見積もりを取り、比較検討しましょう。そして、過去のオフショア法人開設や銀行口座開設の成功事例などを参考に実績を確認し、豊富な実績を持っており、開設に関する専門知識と経験を有する専門家を選びましょう。